Cerca de 7 milhões de tentativas de fraudes foram registrados no Brasil em 2023. A informação é do “Fraudômetro”, um contador em tempo real criado pela Serasa Experian. Nesse período, foram evitadas perdas de R$ 41,4 bilhões pelas empresas e consumidores.
O Fraudômetro analisa consultas mensais de CPFs e estima riscos de fraude usando modelos probabilísticos baseados em dados dos brasileiros e tecnologias globais da Experian. A métrica é obtida relacionando a quantidade de CPFs consultados à probabilidade de fraude. O indicador também incorpora registros de tentativas de fraudes ligadas à verificação de documentos, biometria facial e roubo de identidades.
Pelo menos quatro tipos de fraude foram evitados pela plataforma, entre elas a Fraude de identidade, que ocorre quando alguém utiliza dados pessoais de outra pessoa, como nome, endereço ou números de documentos, para acessar ilegalmente serviços financeiros ou contas diversas, incluindo redes sociais e plataformas de streaming.
Já a Fraude financeira tem como principal objetivo enganar ou causar prejuízos financeiros a empresas ou pessoas, e ocorre através da apropriação ou uso indevido de dados e documentos alheios, falsificação de registros, invasão de contas bancárias e outros mecanismos que visam explorar serviços financeiros.
O Vazamento de dados consiste em revelar dados sensíveis de indivíduos ou empresas e é criminalizado pela Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD). Organizações que não garantirem a integridade dessas informações e vierem a ter seus dados divulgados – mesmo sem intenção – podem enfrentar sérias implicações legais e financeiras.
Por fim, o Uso de documentos falsos representa um desafio significativo para as empresas, pois frequentemente envolve a adulteração de documentos físicos. Estes, na era atual, são frequentemente digitalizados para reduzir a burocracia. Nesse cenário, o fraudador modifica informações do documento original, como certidões ou atestados, buscando obter benefícios indevidos.